Q:我需要財務保障諮詢嗎?
A:風險管理會隨著您的人生階段不同,而有不同的需求,初出社會的年輕人、努力打拼事業的中產階級、感情深厚的情侶檔、已結婚或生子的夫婦、準備退休計劃的中堅份子等等,均有不同需求的財務規劃,透過與 Fisher 會面討論檢視現有保障與風險,大多數客戶都認為對他們極有幫助。
Q:請問諮詢服務收費包含那些項目?
A:諮詢服務與保單健檢並不會收取任何費用,唯有您願意執行保險計劃時才會依商品內容收取保費。
Q:我需要在諮詢時準備什麼呢?
A:請您帶上現有的保單,以及 1 小時以上時間來討論即可。
Q:一定要先看過自己現有的保單才能做規劃嗎?
A:檢視舊有保單能讓您掌握保障現況,避免重複投保,確認商品內容與您的認知相同,若能先行檢視較保障您的權益。
Q:可以先寄資料給我看嗎?
A:保險內容多而複雜,且每個人的需求均不相同,透過會面討論能節省您寶貴的時間,規劃也更加精準。
Q:會面訪談的時間大約會多久?
A:平均 1 ~ 1.5 小時左右,若能在會面前提供您的現有保單,可提升面談效益喔。
Q:保經公司與保險公司有何不同?
A:保經公司能為客戶組合出不同保險公司商品,取得各家優勢商品,同時分散保險公司經營風險;第二,在理賠時能為客戶爭取權利,較不受保險公司限制。